深圳2017年3月15日電 /美通社/ -- 2017年3月10日，由《零售銀行》雜志及“城商行財(cái)私聯(lián)盟”產(chǎn)品創(chuàng)新委員會(huì)聯(lián)合主辦的“2017城商行財(cái)私聯(lián)盟產(chǎn)品年會(huì)暨財(cái)富管理產(chǎn)品配置與智投策略研討會(huì)”在深圳南山區(qū)威尼斯酒店成功舉辦。出席此次會(huì)議的有城商行財(cái)私聯(lián)盟的各家會(huì)員單位及廣大城商行、農(nóng)商行、部分國(guó)有銀行和股份制銀行的代表人員。會(huì)議也邀請(qǐng)了國(guó)內(nèi)知名宏觀分析師、各投資領(lǐng)域?qū)＜覟榕c會(huì)嘉賓們帶來2017年最新的產(chǎn)品配置與投資策略。
拿鐵智投作為智能投顧領(lǐng)域的佼佼者，從產(chǎn)品一上線就得到了廣大消費(fèi)者的認(rèn)可，此次大會(huì)也榮幸的邀請(qǐng)到了拿鐵智投創(chuàng)始人CEO徐志剛、產(chǎn)品團(tuán)隊(duì)，并由其聯(lián)合創(chuàng)始人、智能投顧產(chǎn)品總監(jiān)曹潘亮先生發(fā)表了《助力服務(wù)升級(jí)，加速規(guī)模增長(zhǎng)》的主題演講，分享拿鐵智投的產(chǎn)品歷程，并結(jié)合城商行的財(cái)富管理現(xiàn)狀，提出智能投顧助力城商行未來發(fā)展的可行路徑。
從當(dāng)前市場(chǎng)環(huán)境來看，居民財(cái)富快速增長(zhǎng)，同時(shí)低利率的市場(chǎng)環(huán)境下存款的超大規(guī)模難以維續(xù)，因此財(cái)富管理業(yè)務(wù)成為各大銀行角逐的新戰(zhàn)場(chǎng)。如何借助FinTech，尤其是智能投顧快速實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)規(guī)模的快速增長(zhǎng)成為了各大銀行破題的關(guān)鍵。
在大會(huì)上，曹潘亮從客戶需求、產(chǎn)品設(shè)計(jì)、數(shù)據(jù)模型運(yùn)用等關(guān)鍵環(huán)節(jié)對(duì)拿鐵智投產(chǎn)品進(jìn)行了詳盡介紹，并提出所有“運(yùn)用科學(xué)的算法和技術(shù)的手段系統(tǒng)化的解決客戶的投資問題”的都可以稱之為智能投顧。解決什么問題是核心，算法和技術(shù)是關(guān)鍵。與大型商業(yè)銀行相比，城商行在財(cái)富管理的產(chǎn)品質(zhì)量、客戶經(jīng)理服務(wù)效率、以及客戶關(guān)系管理等環(huán)節(jié)都存在一定差距，但在當(dāng)?shù)鼐W(wǎng)點(diǎn)和客戶資源等方面并無劣勢(shì)。而智能投顧產(chǎn)品恰恰可以在快速提升產(chǎn)品的差異化優(yōu)勢(shì)、降低服務(wù)成本、提升服務(wù)效率。因此借助智能投顧產(chǎn)品，通過服務(wù)升級(jí)、客戶增長(zhǎng)、規(guī)模提升三步實(shí)現(xiàn)彎道超車并非沒有可能。
拿鐵智投是上海數(shù)禾科技有限公司旗下的一款智能投顧產(chǎn)品，主打基于公募基金的全球化資產(chǎn)配置組合?；谥Z貝爾獲獎(jiǎng)理論 -- 馬克維茨現(xiàn)代資產(chǎn)組合理論，拿鐵智投在投資組合策略、投資市場(chǎng)選擇、產(chǎn)品選擇、風(fēng)險(xiǎn)和期限匹配等環(huán)節(jié)進(jìn)行自主創(chuàng)新，實(shí)現(xiàn)了真正意義上的量身定制投資體驗(yàn)。依托強(qiáng)大的數(shù)據(jù)挖掘和數(shù)據(jù)模型研發(fā)能力，拿鐵智投組合自2016年3月上線以來也取得優(yōu)異的實(shí)盤業(yè)績(jī)，其中11號(hào)較高風(fēng)險(xiǎn)組合累計(jì)收益超過20%，接近同期滬深300的3倍。
此外，拿鐵智投還提供個(gè)性化的財(cái)經(jīng)資訊服務(wù)，依據(jù)用戶的興趣、職業(yè)、能力等信息，為客戶精準(zhǔn)的推薦相關(guān)的財(cái)經(jīng)資訊和專業(yè)文章，在滿足用戶投資需求的同時(shí)不斷提升客戶的理財(cái)能力，為客戶提供動(dòng)態(tài)的、全方位的理財(cái)服務(wù)。
上線至今，拿鐵智投已經(jīng)受到了市場(chǎng)的一致認(rèn)可，并榮獲了2016年度智能投顧技術(shù)創(chuàng)新獎(jiǎng)，成為智能投顧領(lǐng)域的典范。
2016年底，招商銀行推出了摩羯智投，成為首個(gè)推出智能投顧的商業(yè)銀行，也掀起了銀行業(yè)的智能投顧風(fēng)潮。拿鐵智投也順勢(shì)推出了面向B端客戶的智能投顧商業(yè)解決方案，包括智能投資組合方案、市場(chǎng)趨勢(shì)分析、基金產(chǎn)品精選、個(gè)性化資訊等產(chǎn)品和服務(wù)。曹總表示，拿鐵智投的使命是不斷提升工薪白領(lǐng)的投資效率，只要滿足這個(gè)方向，不管是to B還是to C拿鐵智投團(tuán)隊(duì)都會(huì)嘗試。
未來，拿鐵智投這一貼身理財(cái)投資管家也將繼續(xù)立足互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域，將更多優(yōu)質(zhì)的投資組合產(chǎn)品帶給用戶，提供新一代智能投顧商業(yè)解決方案，真正實(shí)現(xiàn)金融科技的智能化發(fā)展，幫助用戶輕松完成投資夢(mèng)。
拿鐵智投在客戶中的良好口碑、實(shí)盤業(yè)績(jī)力證了其智能算法的科學(xué)性，其算法結(jié)合城商行財(cái)富管理現(xiàn)狀，科學(xué)運(yùn)用到相關(guān)業(yè)務(wù)中，城商行＋FINTECH，相信一定能帶來新的發(fā)展契機(jī)。
