上海2017年11月14日電 /美通社/ -- “房子是用來住的,不是用來炒的”,這明確了房產投資的定位。隨著這些年政策調控的逐漸落地,炒房、炒地熱正在“退燒”,房地產行業(yè)黃金十年的野蠻生長已是過去時,取而代之的將是平穩(wěn)理性的發(fā)展??梢哉f房地產投資市場正在迎來一場重要變革,誰將引領“下半場”投資?
11月24日,首屆“宜信財富全球房地產投資高峰論壇”將在上海盛大舉辦。作為中國財富管理行業(yè)領軍企業(yè),宜信財富將攜手包括KKR、黑石、凱雷、鐵獅門、IDG等在內的全球頂級投資機構20余名行業(yè)重量級大咖論道全球房地產投資,通過母基金投資的全新視野解讀全球房地產投資新格局、新機遇,同時通過金融地產與實物地產的完美結合,為高凈值人士多元化的投資、生活需求提供一站式綜合服務。
四大趨勢-引領未來房地產投資新格局
中國房地產行業(yè)高速增長階段已經結束,“單純買地倒手炒樓花,四處囤房賺利差”的時光不再,現已進入從債權向股權、從增量向存量、從短期炒作思維向長期價值投資的轉變。宜信財富認為,未來全球房地產投資將呈現如下幾大趨勢:
(一)從中國到全球
房地產作為全球市場中的一個重要資產類別,幾乎占全球資產價值的三分之一。2016年黑天鵝事件頻出,全球經濟復蘇的步伐緩慢,但全球房地產投資繼續(xù)保持回升,投資和租賃體量穩(wěn)定,成為2016年為數不多的全球經濟亮點之一。
宜信公司創(chuàng)始人、CEO唐寧認為,“未來的財富管理將是投資者參與全球的行為,并不局限于某一市場,作為高凈值人士資產組合之中應該有相當一部分的海外配制”。房地產作為高凈值人士資產配置中的重要組成部分,在全球層面進行布局是必然趨勢。
(二)從債權到股權
對于高凈值人士而言,相較于傳統的債權投資模式,房地產母基金具有跨經濟周期、跨地域國別、跨資產類別的優(yōu)勢,既能分散風險、又有流動性的支持,是高凈值人士打開頂級地產投資的不二之選。
房地產母基金的投資策略在于,通過關注國際市場的不確定因素,在規(guī)避風險的前提下,著重做好投資配置,實現地域和物業(yè)類型的分散,做好股權和債權的合理搭配,通過布局不同期限的母基金,做好資金流動性的規(guī)劃管理。
(三)從單一項目到資產配置
從產品投資到資產配置,是贏在未來的關鍵,房地產投資亦如是。高凈值人士要充分了解自己的投資組合,包括短期、中期、中長期、長期的流動性以及風險的情況等。
正如唐寧所言,“中國財富管理行業(yè)大幕開啟的一個核心邏輯就是資產配置時代的到來”。2016年,宜信財富攜手哈佛大學及麻省理工學院金融教授Randolph B. Cohen提出資產配置“黃金三原則”(即跨地域國別配置、跨資產類別配置、以FOF的方式超配另類資產),使得資產配置理念在中國真正落地。
(四)從短期炒作到長期投資
事實上,房地產的內在屬性決定了地產投資本身就是一個長期的過程。例如,一棟寫字樓通常需要24-36個月時間才能完工,逐漸釋放價值,獲得投資回報。同時,房地產投資是對通貨膨脹的自然對沖,房地產價格會隨著通貨膨脹的增長而增長。
宜信財富認為,從長期來看,盡管存在周期波動性,房地產的資產價值仍會不斷上漲。在長期時間框架內(10年及20年)的房地產資產回報能夠跑贏標普500指數,同時還具備優(yōu)秀的抗通貨膨脹保值特征,與股市、債市有著較低的相關性,能良好對沖股票、債券的周期性風險。
三大能力-探索未來房地產投資新打法
宜信財富作為全球房地產投資專家,引領房地產長期價值投資大勢,幫助高凈值客戶分享全球房地產增長收益。此次“宜信財富全球房地產投資高峰論壇”旨在探索未來房地產投資新打法,幫助客戶尋找一條科學有效的全球房地產投資新路徑。
(一)頂級國際化能力深耕全球市場
宜信財富作為國內體量較大、產品線最完整的全球房地產投資平臺,攜手全球頂級地產投資機構,深耕各主要國際市場。
宜信財富全球房地產母基金與全球排名前10中的8家、前30中的16家頂級地產基金深度合作,幫助客戶實現母基金、單一基金、稀缺跟投項目的地產投資三步走。
宜信財富海外置業(yè)團隊深入調研全球主要經濟體,如美國、英國、德國、澳大利亞、日本等門戶城市的住宅房地產市場,與全球頂級開發(fā)商合作,為高凈值客戶精選國際一流城市的核心物業(yè),并提供法律、稅務、融資、出租管理的全面服務。
(二)強大投資能力盡享全球房地產增長收益
通過房地產股權投資、固定收益投資與直接置業(yè)的齊全的產品線組合,宜信財富能夠滿足客戶對投資類型(股權+債權)、投資地域、物業(yè)形態(tài)、風險收益配比的多元偏好,切實幫助客戶實現投資增值。
宜信財富全球房地產母基金自2015年初開始發(fā)行第一支房地產母基金以來,宜信財富陸續(xù)推出地產機會型母基金、收益型母基金、債權型母基金、REITs母基金等多支母基金。其中,宜信財富全球房地產機會型母基金和收益型母基金是國內唯一(首創(chuàng))、超大體量、頂級配置的美元母基金。在國內地產股權基金發(fā)展尚處于早期階段之時,宜信財富攜手國內頂級合作伙伴,發(fā)行多項目基金,未來將適時推出人民幣地產母基金系列,引領中國高凈值人士房地產股權投資的興起。
宜信財富好望角作為宜信財富旗下投資移民和海外高端規(guī)劃平臺,在置業(yè)領域,引入金融手段,把價值難辨的海外房產改造成能實現平等交易的理財產品,較大限度地保障了廣大投資人的利益,已幫助上千位客戶,實現全球多國的海外移居規(guī)劃。由此成為唯一通過金融創(chuàng)新,引入過橋貸款機制,以確保項目100%成立的移民金融機構。
(三)一站式綜合服務能力擁抱美好生活
宜信財富一站式海外綜合服務能力,將客戶的金融投資、實物投資、移民地產投資等相關需求綜合一站式解決。
宜信財富海外置業(yè)從經濟基本面挑選優(yōu)秀投資置業(yè)市場,用嚴格的標準挑選合作伙伴;謹慎選擇投資項目,不用“中國經驗”想當然,為投資者提供一站式海外置業(yè)解決方案;同時,通過按揭貸款放大客戶資產規(guī)模,降低投資者資金出海壓力,并打通復雜服務鏈條,真正長期陪伴客戶。
宜信財富好望角開創(chuàng)了移民金融的先河,為全球化需求的高凈值人群設計合規(guī)可靠的海外身份及財富管理解決方案,提供高品質、定制化的海外教育、海外置業(yè)、財稅規(guī)劃、海外基金、生活保障、法律及投資等一系列綜合性服務,幫助中國高凈值人群和高端富裕階層實現科學、有效的全球化資產配置與海外生活規(guī)劃。
首屆“宜信財富全球房地產投資高峰論壇”,是宜信財富在房地產這一資產類別頂級國際化能力、強大投資能力、一站式綜合服務能力的集中展現。宜信財富作為全球房地產投資專家,將攜手全球頂級合作伙伴,引領未來房地產投資新格局下的新打法,更多內容,盡在11月24日“宜信財富全球房地產投資高峰論壇”。