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Shyft發(fā)布白皮書,概述基于區(qū)塊鏈并服務(wù)全球經(jīng)濟(jì)的KYC/反洗錢網(wǎng)絡(luò)

由該公司創(chuàng)造的系統(tǒng)將能顯著加強(qiáng)反洗錢效果,降低認(rèn)證成本和保護(hù)個(gè)體身份
Shyft
2018-05-03 11:55 7684
Shyft作為重新定義全球經(jīng)濟(jì)KYC(了解你的客戶)/反洗錢(AML)基礎(chǔ)設(shè)施方面的領(lǐng)導(dǎo)者而聞名,該公司今天發(fā)布了白皮書,闡述利用區(qū)塊鏈框架來(lái)為KYC和反洗錢統(tǒng)一監(jiān)管、合規(guī)與盡職調(diào)查指令標(biāo)準(zhǔn)的問(wèn)題。

巴巴多斯圣邁克爾2018年5月3日電 /美通社/ -- Shyft作為重新定義全球經(jīng)濟(jì)KYC(了解你的客戶)/反洗錢(AML)基礎(chǔ)設(shè)施方面的領(lǐng)導(dǎo)者而聞名,該公司今天發(fā)布了白皮書,闡述利用區(qū)塊鏈框架來(lái)為KYC和反洗錢統(tǒng)一監(jiān)管、合規(guī)與盡職調(diào)查指令標(biāo)準(zhǔn)的問(wèn)題。

湯森路透(Thomson Reuters)下屬KYC業(yè)務(wù)部門的調(diào)查表明,2017年,營(yíng)收超過(guò)100億美元的企業(yè)在KYC合規(guī)上面的平均花費(fèi)達(dá)到1.5億美元,較上年的1.42億美元有所增加。在同一時(shí)間段內(nèi),合規(guī)專業(yè)人員的數(shù)量也增加了3.5倍。然而,盡管這些顯著增加的資源涌入KYC/反洗錢領(lǐng)域,但是反洗錢控制卻未能有效檢測(cè)到恐怖分子、卡特爾和受到制裁的國(guó)家。CNN(美國(guó)有線電視新聞網(wǎng))報(bào)告說(shuō),單單在2017年上半年就有超過(guò)20億份消費(fèi)者記錄丟失/被盜,較2016年下半年增長(zhǎng)了164%,而且這些有針對(duì)性的黑客攻擊預(yù)計(jì)還會(huì)繼續(xù)。歐盟(EU)執(zhí)法機(jī)構(gòu)歐洲刑警組織(Europol)近期將反洗錢監(jiān)管不力歸因于“國(guó)家解決方案卻被用來(lái)應(yīng)對(duì)國(guó)際問(wèn)題”。

Shyft董事長(zhǎng)、經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織(OECD)特別顧問(wèn)約瑟夫-溫伯格(Joseph Weinberg)表示:“Shyft雄心勃勃地嘗試取得大成就。如今被金融機(jī)構(gòu)用來(lái)處理監(jiān)管合規(guī)問(wèn)題的流程支離破碎,在預(yù)防洗錢上面效果很差。Shyft現(xiàn)在挑戰(zhàn)全世界看待身份的方式,以便能夠以更高的效力和效率實(shí)現(xiàn)合規(guī),最為重要的是,由此幫助釋放未被開(kāi)發(fā)利用的資本和機(jī)會(huì)?!?/p>

顛覆安全上面的基礎(chǔ)設(shè)施

Shyft網(wǎng)絡(luò)(Shyft Network)將會(huì)構(gòu)建一個(gè)幫助應(yīng)對(duì)身份問(wèn)題的新框架,并將運(yùn)用已經(jīng)得到驗(yàn)證的認(rèn)證流程。這個(gè)框架能夠提升格式標(biāo)準(zhǔn)化水平,縮短執(zhí)行時(shí)間,降低執(zhí)行成本,帶來(lái)前所未有的消費(fèi)者數(shù)據(jù)保護(hù)。該框架將會(huì)支持一個(gè)開(kāi)創(chuàng)性生態(tài)系統(tǒng),而后者將在可信性理念上運(yùn)行,為個(gè)體聲譽(yù)提供綜合洞察分析,而且不會(huì)披露和公開(kāi)個(gè)體身份。

作為這個(gè)生態(tài)系統(tǒng)的一部分,Shyft將會(huì)支持第三方信任錨(Trust Anchor) -- 例如銀行、交易所或是任何已經(jīng)開(kāi)展KYC/反洗錢合規(guī)工作的組織機(jī)構(gòu),利用傳統(tǒng)的收集策略來(lái)收集鏈外用戶數(shù)據(jù),進(jìn)行數(shù)據(jù)認(rèn)證。名為“Shyft Conservator”的機(jī)器學(xué)習(xí)系統(tǒng)將會(huì)調(diào)查和確認(rèn)所收集信息的有效性,并由此為區(qū)塊鏈帶來(lái)額外的安全保護(hù)。經(jīng)過(guò)認(rèn)證的數(shù)據(jù)隨后與某個(gè)個(gè)體的加密簽章相結(jié)合,并在二級(jí)分類賬上面進(jìn)行記錄(與交易性分類賬同步)。第三方應(yīng)用程序提供商可以通過(guò)加密渠道,在不披露用戶身份的情況下,為監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢索合規(guī)數(shù)據(jù)。個(gè)體聲譽(yù)隨后能夠通過(guò)他們的可信性評(píng)分來(lái)予以確認(rèn),而可信性評(píng)分可以確定個(gè)體的聲譽(yù)、可信度和可靠程度。

最為重要的是,除了能夠更好地了解個(gè)體的聲譽(yù)和可信性以外,區(qū)塊鏈的去中心化和分布式特征還能幫助解決不可信方面的挑戰(zhàn)、責(zé)任和系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題,這些問(wèn)題如今廣泛存在于許多組織機(jī)構(gòu)之中,讓他們難以探究如何持有、維護(hù)和保護(hù)如今存在于中心化位置的消費(fèi)者數(shù)據(jù),其中有許多數(shù)據(jù)都已過(guò)時(shí),維護(hù)效果也不好。Shyft作為分布式網(wǎng)絡(luò)運(yùn)作,不會(huì)讓某個(gè)點(diǎn)容易受到現(xiàn)有合規(guī)系統(tǒng)中所固有的中心化風(fēng)險(xiǎn)的影響。Shyft網(wǎng)絡(luò)基于區(qū)塊鏈的系統(tǒng)將能讓用戶安全地獲取、儲(chǔ)存、調(diào)查和利用滿足合規(guī)要求的數(shù)據(jù),這能夠幫助降低成本,提升效力,并加強(qiáng)消費(fèi)者數(shù)據(jù)安全。

Shyft網(wǎng)絡(luò)計(jì)劃服務(wù)于傳統(tǒng)行業(yè)和基于區(qū)塊鏈的新興行業(yè)。初創(chuàng)企業(yè)和歷史比較久的公司可以通過(guò)以下方式參與其中:

  • 提供合規(guī)數(shù)據(jù)層 -- 希望對(duì)其合規(guī)系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)改造的組織機(jī)構(gòu)可以在Shyft網(wǎng)絡(luò)中作為節(jié)點(diǎn)/信任錨展開(kāi)行動(dòng)。信任錨可以包含任何組織,在這些組織中,KYC/反洗錢流程與合規(guī)規(guī)則乃是其吸引和留住客戶方面不可或缺的一部分,這些組織包括銀行、代幣發(fā)行人/交易所。
  • 創(chuàng)造和開(kāi)發(fā)應(yīng)用程序 -- 通過(guò)利用合規(guī)數(shù)據(jù)區(qū)塊鏈,信任錨和第三方企業(yè)可以構(gòu)建應(yīng)用程序,支持持續(xù)開(kāi)展合規(guī)與維護(hù)工作,由此為Shyft應(yīng)用程序和開(kāi)發(fā)商開(kāi)辟新市場(chǎng)。
  • 消費(fèi)網(wǎng)絡(luò)服務(wù) -- 消費(fèi)者可以利用Shyft網(wǎng)絡(luò)上的去中心化合規(guī)數(shù)據(jù),獲得識(shí)別服務(wù)。

垂詢Shyft網(wǎng)絡(luò)詳情,請(qǐng)?jiān)L問(wèn)www.shyft.network。

Shyft董事長(zhǎng)約瑟夫-溫伯格現(xiàn)在可以接受采訪。

消息來(lái)源:Shyft
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