北京2020年9月26日 /美通社/ -- 伴隨著資管新規(guī)為代表的一系列重要文件的落地,開啟了正本清源、防范風(fēng)險(xiǎn)、轉(zhuǎn)型發(fā)展為核心的資管行業(yè)2.0時(shí)代。銀行理財(cái)子公司作為一類新的市場(chǎng)主體,開始登上我國(guó)金融行業(yè)歷史舞臺(tái)。
一年多來符合新規(guī)產(chǎn)品規(guī)模持續(xù)擴(kuò)大,產(chǎn)品結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化,滿足居民財(cái)富管理需求能力持續(xù)增強(qiáng),服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)實(shí)效持續(xù)提升,特別在支持民營(yíng)、小微企業(yè)融資,推動(dòng)我國(guó)多層次資本市場(chǎng)建設(shè)等眾多領(lǐng)域作用日益顯著。
9月26日,在光大理財(cái)成立一周年之際,光大理財(cái)攜手環(huán)球網(wǎng)舉辦“一路陽(yáng)光,壯志當(dāng)酬”新產(chǎn)品線上發(fā)布會(huì)?;仡欉^去的一年里,光大理財(cái)公司作為首家股份制銀行理財(cái)子公司,在青島揭牌成立,緊密圍繞投資者需求及投資利益最大化,發(fā)布了七彩陽(yáng)光產(chǎn)品體系,通過多元化的產(chǎn)品種類和專業(yè)化的資產(chǎn)配置,為投資者提供了全方位的資產(chǎn)增值服務(wù)。
在全球資管行業(yè)展業(yè)與交互的商業(yè)模式正在發(fā)生變化的大背景下,光大理財(cái)堅(jiān)持銀行理財(cái)不僅要立足于自身的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展,更要作為中國(guó)資管行業(yè)健康發(fā)展與持續(xù)變革的力量,發(fā)揮出應(yīng)有的價(jià)值貢獻(xiàn)?;诖?,光大理財(cái)推出了陽(yáng)光紅ESG行業(yè)精選,在陪伴企業(yè)成長(zhǎng)的同時(shí),將風(fēng)險(xiǎn)收益配比更良好的投資回報(bào)與投資者共享。
寄語(yǔ)篇:2019光大理財(cái)再出發(fā);2020光大理財(cái)破浪行
中國(guó)光大集團(tuán)黨委書記、董事長(zhǎng)李曉鵬指出,2019光大理財(cái)再出發(fā),2020光大理財(cái)破浪行。在財(cái)富管理3.0時(shí)代,光大理財(cái)持續(xù)突破創(chuàng)新,勇于自我革新,成為光大的新名片。
中國(guó)光大銀行行長(zhǎng)劉金表示,一年前光大理財(cái)揚(yáng)帆起航,如今已成長(zhǎng)為“一流財(cái)富管理銀行”建設(shè)的重要力量。劉金希望光大理財(cái)堅(jiān)守初心,砥礪奮進(jìn),不負(fù)眾望,再創(chuàng)輝煌。
中國(guó)光大銀行副行長(zhǎng)盧鴻稱,2019年,光大理財(cái)成為國(guó)內(nèi)股份制銀行第一家開業(yè)的理財(cái)子公司,各位同事凝心聚力、敢拼敢闖、奮發(fā)向上,取得了良好開局。
展望篇:回望過去,行穩(wěn)致遠(yuǎn);前瞻未來,壯志當(dāng)酬
站在新起點(diǎn),回望過去,光大理財(cái)行穩(wěn)致遠(yuǎn)。中國(guó)光大銀行首席業(yè)務(wù)總監(jiān)、光大理財(cái)有限責(zé)任公司董事長(zhǎng)張旭陽(yáng)表示,這一年里,盡管不平坦,但光大理財(cái)在發(fā)力聚焦產(chǎn)品創(chuàng)新、積極開拓業(yè)務(wù)版圖、信守“陽(yáng)光、擔(dān)當(dāng)、專業(yè)可信賴”的企業(yè)文化、踐行金融機(jī)構(gòu)社會(huì)責(zé)任取得突破,在實(shí)現(xiàn)“打造一流的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)和領(lǐng)先的資管科技平臺(tái)”戰(zhàn)略愿景的路上堅(jiān)實(shí)前行。
張旭陽(yáng)稱,作為直接融資體系中關(guān)鍵的一環(huán),資管行業(yè)所擔(dān)負(fù)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展責(zé)任是深遠(yuǎn)的。光大理財(cái)在一端聯(lián)結(jié)起社會(huì)進(jìn)步和產(chǎn)業(yè)建設(shè),在經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)結(jié)構(gòu)性變化的背景下獲得優(yōu)質(zhì)資產(chǎn),在更全面、更多元化的投融資領(lǐng)域中服務(wù)于企業(yè)的全生命周期,覆蓋企業(yè)的全生命周期資產(chǎn)負(fù)債表,與企業(yè)更好地共同成長(zhǎng),同時(shí)積極助力支持綠色節(jié)能環(huán)保、金融公益扶貧發(fā)展;在另一端,光大理財(cái)聯(lián)結(jié)起日益壯大的居民與企業(yè)財(cái)富管理需要,提高透明度、安全性與投資者權(quán)益保護(hù),引導(dǎo)和教育投資者把握市場(chǎng)變化的機(jī)會(huì),有效支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展與居民財(cái)富保障。
張旭陽(yáng)強(qiáng)調(diào),下一階段,光大理財(cái)還將積極倡導(dǎo)以環(huán)境、社會(huì)、公司治理為核心的ESG投資理念,高度重視生態(tài)文明、綠色金融和可持續(xù)發(fā)展,將社會(huì)責(zé)任納入投融資核心策略。會(huì)上,張旭陽(yáng)宣布將發(fā)布新的產(chǎn)品——陽(yáng)光紅ESG行業(yè)精選。該產(chǎn)品以可持續(xù)、負(fù)責(zé)任的投資為原則,聚焦于契合時(shí)代發(fā)展的環(huán)保、新能源、高端制造等行業(yè)賽道,挖掘具有長(zhǎng)期投資價(jià)值的優(yōu)質(zhì)企業(yè),在陪伴企業(yè)成長(zhǎng)的同時(shí),將風(fēng)險(xiǎn)收益配比更良好的投資回報(bào)與投資者共享。
產(chǎn)品篇:ESG崛起漸成行業(yè)大勢(shì);七彩陽(yáng)光創(chuàng)新引領(lǐng)布局
隨著資本市場(chǎng)的不斷開放,國(guó)內(nèi)企業(yè)越來越重視ESG表現(xiàn)。同時(shí),ESG投資理念逐漸融入價(jià)值投資框架,銀行理財(cái)成為踐行ESG投資理念的重要力量。中誠(chéng)信綠金科技(北京)有限公司總裁沈雙波表示,中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)于2018年11月出臺(tái)《綠色投資指引(試行)》,要求基金投放時(shí)需要完成ESG評(píng)估或判斷。國(guó)家綠色基金、中美綠色基金等在投放時(shí)對(duì)ESG高度關(guān)注。同時(shí),國(guó)內(nèi)簽署UN-PRI的金融機(jī)構(gòu)不斷增加,在信貸資產(chǎn)方面加強(qiáng)了ESG相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理。銀行ESG理財(cái)產(chǎn)品創(chuàng)新加速,2019至今已發(fā)布近20種ESG創(chuàng)新產(chǎn)品,國(guó)內(nèi)各領(lǐng)域機(jī)構(gòu)開始紛紛研究ESG及發(fā)布相關(guān)指數(shù)。可以看到,市場(chǎng)和監(jiān)管內(nèi)外雙向驅(qū)動(dòng),投資機(jī)構(gòu)對(duì)企業(yè)非財(cái)務(wù)信息(ESG)關(guān)注度愈來愈高。
銀行理財(cái)在今年也在不斷創(chuàng)新ESG產(chǎn)品,國(guó)內(nèi)各領(lǐng)域的投資機(jī)構(gòu)也開始對(duì)ESG產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。對(duì)于銀行理財(cái)產(chǎn)品的投資策略,沈雙波給出建議,綜合能力的價(jià)值判斷首先關(guān)注的是行業(yè):第一,要符合宏觀環(huán)境,要符合時(shí)代的優(yōu)勢(shì)行業(yè);第二,行業(yè)的周期性要是進(jìn)入上漲周期的;第三,要聚焦于國(guó)家重點(diǎn)支持的產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域。
作為首批試水ESG主題的理財(cái)子公司,中國(guó)光大銀行資產(chǎn)管理部總經(jīng)理、光大理財(cái)有限責(zé)任公司總經(jīng)理潘東介紹,受人之托,代客理財(cái),投資者利益最大化始終是光大理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)的出發(fā)點(diǎn),也是光大理財(cái)業(yè)務(wù)創(chuàng)新的著力點(diǎn)。十六年來,從陽(yáng)光理財(cái)?shù)狡卟赎?yáng)光,陽(yáng)光一直是光大理財(cái)?shù)幕蚝捅旧?。光大理?cái)用七種顏色分別代表了權(quán)益類、混合類、固定收益類、現(xiàn)金管理類、另類資產(chǎn)、私募股權(quán)類、結(jié)構(gòu)化投融資類等七種大類資產(chǎn),資產(chǎn)屬性明確、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)清晰、客戶理解直觀、同業(yè)獨(dú)具特色,通過多元化的產(chǎn)品種類和專業(yè)化的資產(chǎn)配置,為投資者提供了全方位的資產(chǎn)增值服務(wù)。
今年以來,光大理財(cái)同時(shí)創(chuàng)新布局股票主動(dòng)管理型、指數(shù)增強(qiáng)型、衍生品結(jié)構(gòu)型、類固收混合策略型四顆棋子,滿足了投資者多元化配置的需求,實(shí)現(xiàn)權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模的較快提升,同時(shí)也順應(yīng)了國(guó)家監(jiān)管部門為資本市場(chǎng)增加資金來源、提高商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品權(quán)益投資活躍度的相關(guān)要求。
潘東強(qiáng)調(diào),光大理財(cái)相信可持續(xù)的資產(chǎn)配置將會(huì)為投資者帶來更好的回報(bào),“陽(yáng)光紅ESG行業(yè)精選理財(cái)”也是貫徹可持續(xù)發(fā)展原則,從企業(yè)的社會(huì)責(zé)任、環(huán)保意識(shí)和公司治理三個(gè)角度挖掘具有長(zhǎng)期投資價(jià)值的優(yōu)勢(shì)企業(yè),推動(dòng)金融資本向ESG優(yōu)勢(shì)企業(yè)集中。該產(chǎn)品完全比照公募基金進(jìn)行管理,每日開放申購(gòu)贖回,費(fèi)率更具優(yōu)勢(shì),讓廣大投資者共享ESG投資價(jià)值。
理念篇:投資組合拳重在框架;市場(chǎng)宏觀性穩(wěn)中趨升
優(yōu)秀的理財(cái)產(chǎn)品離不開好的邏輯論證,光大理財(cái)股票投資部執(zhí)行總監(jiān)吳云峰在投資領(lǐng)域擁有資深的經(jīng)驗(yàn),從投資理念落實(shí)到產(chǎn)品背后的篩選機(jī)制,吳云峰認(rèn)為,要通過ESG行業(yè)精選和個(gè)股評(píng)價(jià)打出一套組合拳。吳云峰介紹光大理財(cái)?shù)耐顿Y策略是通過投資受益于中國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的優(yōu)質(zhì)龍頭企業(yè),符合ESG標(biāo)準(zhǔn)的優(yōu)質(zhì)標(biāo)的,去給投資者帶來優(yōu)厚回報(bào)。要想做到這點(diǎn),吳云峰表示,需要進(jìn)行長(zhǎng)期價(jià)值投資,長(zhǎng)期伴隨優(yōu)質(zhì)企業(yè)成長(zhǎng)。
吳云峰給出三個(gè)投資框架:可研究,可跟蹤,可想象。希望通過穩(wěn)定的投資框架,給投資者選擇出一批的優(yōu)質(zhì)行業(yè),一批優(yōu)質(zhì)的龍頭企業(yè),長(zhǎng)期持有,給投資者帶來回報(bào)。目標(biāo)是在控制一定的波動(dòng)率下,給投資者帶來穩(wěn)定可期的回報(bào)。要想選出這些優(yōu)秀的標(biāo)的,吳云峰介紹光大理財(cái)是通過行業(yè)精選和ESG個(gè)股評(píng)估來完成。具體來說,根據(jù)企業(yè)的政策周期、企業(yè)的緊急周期、企業(yè)的估值比較,從中選出未來有較大成長(zhǎng)空間,估值也比較合理的優(yōu)質(zhì)行業(yè)進(jìn)行集中投資。再?gòu)木x出的行業(yè)中,精選出龍頭標(biāo)的,最后除了傳統(tǒng)金融評(píng)估方法外,還會(huì)引入ESG評(píng)估體系。
一個(gè)策略的背后,一定少不了對(duì)宏觀市場(chǎng)的把握。光大理財(cái)宏觀策略研究員宮飛認(rèn)為,GDP下半年回到潛在增速之上,經(jīng)濟(jì)延續(xù)疫情之后的復(fù)蘇;政策方面,宮飛認(rèn)為貨幣政策由保就業(yè)轉(zhuǎn)向靈活適度,在多目標(biāo)中動(dòng)態(tài)平衡,宮飛測(cè)算的央行政策利率潛在規(guī)則顯示,貨幣政策重新轉(zhuǎn)向?qū)捤傻母怕室呀?jīng)很低。
資產(chǎn)配置方面,宮飛表示在流動(dòng)性總量寬松背景下,增配金融資產(chǎn)。股票依然具有配置價(jià)值,債券在回調(diào)之后具備一定安全邊際,人民幣匯率保持穩(wěn)健或小幅升值是基準(zhǔn)假設(shè)。
2020年是產(chǎn)業(yè)、經(jīng)濟(jì)、發(fā)展格局深刻變化的重要節(jié)點(diǎn),既有新技術(shù)推動(dòng)的產(chǎn)業(yè)變革與行業(yè)再造,又有數(shù)字世界產(chǎn)生的新消費(fèi)品牌以及新價(jià)值鏈,人們的工作方式和商業(yè)模式的改變,都在創(chuàng)造著新的投資機(jī)會(huì)。
在此背景下,全球資管行業(yè)展業(yè)與交互的商業(yè)模式正在發(fā)生變化,資產(chǎn)管理與財(cái)富管理的融合是資管行業(yè)發(fā)展的重要方向。張旭陽(yáng)表示,光大理財(cái)希望牢牢把握住數(shù)字化趨勢(shì)變化,在技術(shù)和數(shù)據(jù)支持下,對(duì)投資者和資產(chǎn)更好的理解與適配,與投資者形成更好的互動(dòng),給客戶更好的投資體驗(yàn)和價(jià)值回報(bào),在這一過程中,撬動(dòng)數(shù)據(jù)的力量和人的才智是資產(chǎn)管理行業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力所在。這是為投資者創(chuàng)造可持續(xù)投資回報(bào)的必要條件,是作為資管機(jī)構(gòu)的使命擔(dān)當(dāng)。
張旭陽(yáng)最后總結(jié),銀行理財(cái)不僅立足于自身的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展,更要作為中國(guó)資管行業(yè)健康發(fā)展與持續(xù)變革的力量,發(fā)揮出應(yīng)有的價(jià)值貢獻(xiàn)。
本次活動(dòng)在10余家直播平臺(tái)同步播出,得到了上百家主流媒體網(wǎng)站集中報(bào)道。