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思特沃克發(fā)布《數(shù)智化時(shí)代的總分支行重塑》白皮書

2023-10-24 11:28 3381

——破題銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型深水區(qū),分支行數(shù)字化增長新范式

北京2023年10月24日 /美通社/ -- 當(dāng)前,發(fā)展數(shù)字經(jīng)濟(jì)、建設(shè)數(shù)字中國已上升為國家戰(zhàn)略,隨著相關(guān)政策的助推以及多項(xiàng)前沿技術(shù)在金融服務(wù)領(lǐng)域應(yīng)用的日趨成熟,銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型已成為進(jìn)入深水區(qū),如何實(shí)現(xiàn)銀行總分支協(xié)同重塑,適應(yīng)數(shù)字化業(yè)務(wù)的高速演進(jìn),成為了眾多銀行必須面對的挑戰(zhàn)。                                          

為了幫助更多銀行客戶解決這一難題,全球軟件與技術(shù)咨詢公司思特沃克(Thoughtworks)基于豐富的行業(yè)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)與前瞻性洞察,正式發(fā)布了《數(shù)智化時(shí)代的總分支行重塑——破題銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型深水區(qū),分支行數(shù)字化增長新范式》白皮書(點(diǎn)擊下載白皮書) 


思特沃克(Thoughtworks)數(shù)智金融服務(wù)一直致力于整合自身在數(shù)智戰(zhàn)略規(guī)劃、客戶體驗(yàn)管理、企業(yè)平臺(tái)架構(gòu)、精益數(shù)據(jù)治理、敏捷組織轉(zhuǎn)型和業(yè)務(wù)創(chuàng)新孵化等方面的能力,助力金融機(jī)構(gòu)通過數(shù)字化轉(zhuǎn)型實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量、可持續(xù)發(fā)展。目前,思特沃克(Thoughtworks)已為國有商業(yè)銀行、全國性股份制銀行、外資銀行等在內(nèi)的上百家領(lǐng)先金融機(jī)構(gòu)提供數(shù)字化轉(zhuǎn)型咨詢服務(wù)。此次發(fā)布的白皮書就融合了思特沃克(Thoughtworks)在數(shù)智金融服務(wù)方面的經(jīng)驗(yàn)之談與深度探索。

四大策略,幫助分支行贏在服務(wù)客戶的"最后一公里"

無科技,不金融。在我國全面發(fā)展數(shù)字經(jīng)濟(jì)、提速建設(shè)"數(shù)字中國"的戰(zhàn)略背景下,銀行業(yè)數(shù)字化建設(shè)紛紛按下了"快進(jìn)鍵",根據(jù)上市銀行披露的2022年年報(bào),銀行業(yè)在金融科技投資和科技人力投入方面呈現(xiàn)高速上漲趨勢,均創(chuàng)歷史新高。眾多大型銀行也在數(shù)字化道路上取得了豐碩的成果。

不過,相較于各家銀行總行所積累的強(qiáng)大的金融科技基礎(chǔ)設(shè)施和資源稟賦,分支行和區(qū)域性銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型還處于起步階段,仍然面臨較大挑戰(zhàn)??蛻羰倾y行的經(jīng)營之本,支行是離一線客戶最近、最基層的組織單元,做好銀行服務(wù)客戶的"最后一公里",直接關(guān)系到整個(gè)銀行的數(shù)智化程度,才能真正定義轉(zhuǎn)型的成功。

結(jié)合在國內(nèi)銀行推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的領(lǐng)先實(shí)踐,在《數(shù)智化時(shí)代的總分支行重塑》白皮書中,思特沃克(Thoughtworks)總結(jié)出了四大重要策略,從建設(shè)體制機(jī)制、堅(jiān)持組織變革、做深做細(xì)場景、突出服務(wù)特色等方面著手,幫助分支行重構(gòu)新型管理體系,強(qiáng)化復(fù)合型人才梯隊(duì)建設(shè),打造特色經(jīng)營場景;攻堅(jiān)重大項(xiàng)目,從而實(shí)現(xiàn)以客戶為中心,穩(wěn)步推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

五大專題,破題銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型深水區(qū)的分支行增長新范式

增長,是企業(yè)經(jīng)營的永恒追求,也是數(shù)字化轉(zhuǎn)型需要實(shí)現(xiàn)的重要目標(biāo)之一。思特沃克(Thoughtworks)聚焦客戶價(jià)值創(chuàng)造,從財(cái)富管理、零售信貸、產(chǎn)業(yè)數(shù)字金融、數(shù)字普惠金融和分行科技治理五大方向,深度剖析銀行分支行視角下的數(shù)智化轉(zhuǎn)型之路,為分支行增長打造新范式。

  • 探索財(cái)富管理的制勝之道

財(cái)富管理是銀行零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的重要方向。在政策和需求的雙輪驅(qū)動(dòng)下,大財(cái)富管理時(shí)代已然來臨。大型銀行區(qū)域分行需要依托科技能力發(fā)展大財(cái)富管理模式,借助數(shù)字手段與AI能力加持,建立標(biāo)準(zhǔn)化流程和輕量化工具,賦能場景化批量獲客與數(shù)字化客戶經(jīng)營,提升區(qū)域的市場競爭力,實(shí)現(xiàn)財(cái)富管理業(yè)務(wù)增長。

銀行打造大財(cái)富管理模式
銀行打造大財(cái)富管理模式

  • 助推銀行零售信貸轉(zhuǎn)型

零售信貸業(yè)務(wù)依靠其潛在客戶規(guī)模大、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)分散、資產(chǎn)收益率高等特點(diǎn),已經(jīng)成為各大銀行盈利增長的"新引擎"。在當(dāng)前形勢下,分行零售信貸業(yè)務(wù)面臨缺少長效管控機(jī)制、流程亟需優(yōu)化等挑戰(zhàn),思特沃克(Thoughtworks)總結(jié)分行零售信貸數(shù)字化轉(zhuǎn)型的先進(jìn)實(shí)踐,建議其通過產(chǎn)品創(chuàng)新、運(yùn)營增強(qiáng)、IT能力服務(wù)化等數(shù)字化舉措,來實(shí)現(xiàn)零售信貸的轉(zhuǎn)型目標(biāo)。

  • 掘金產(chǎn)業(yè)數(shù)字金融新機(jī)遇

在數(shù)字中國建設(shè)的推進(jìn)之下,數(shù)字技術(shù)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)的融合深入將釋放萬億級市場機(jī)遇。銀行在迎接機(jī)遇的同時(shí)也面臨多重挑戰(zhàn)。思特沃克(Thoughtworks)根據(jù)長期數(shù)字化轉(zhuǎn)型服務(wù)的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),幫助銀行探索行業(yè)化專業(yè)化區(qū)域化布局之路,共建開放產(chǎn)業(yè)金融生態(tài),并提出了探索速贏模式、打造增值解決方案、賦能客戶經(jīng)營等核心核心策略,助其實(shí)現(xiàn)數(shù)字化驅(qū)動(dòng)產(chǎn)業(yè)金融業(yè)務(wù)增長。

  • 場景化創(chuàng)新數(shù)字普惠金融

當(dāng)前我國普惠金融事業(yè)正迎來高質(zhì)量發(fā)展新階段,銀行業(yè)正在積極推動(dòng)數(shù)字普惠金融的"增量""擴(kuò)面"和"提質(zhì)"。 思特沃克(Thoughtworks)深入探討了數(shù)字普惠金融的創(chuàng)新模式,以及大型銀行區(qū)域分行如何通過金融科技創(chuàng)新,賦能客戶、提升體驗(yàn)、優(yōu)化運(yùn)營,最終實(shí)現(xiàn)普惠金融業(yè)務(wù)的持續(xù)增長,并提供了不少的銀行成功案例。

銀行打造企業(yè)數(shù)字化服務(wù)的商業(yè)模式
銀行打造企業(yè)數(shù)字化服務(wù)的商業(yè)模式

  • 科技賦能智能化銀行建設(shè)

隨著數(shù)智技術(shù)的飛速演進(jìn)、客戶需求的巨變以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)對銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型逐漸深化的總體要求,分支行科技治理已成為亟待解決的重要任務(wù),也是銀行在數(shù)字化浪潮中立于不敗之地關(guān)鍵。對此,思特沃克(Thoughtworks)提出了思維、目標(biāo)、模式、方式和文化等分行科技治理的五大變革,以及對應(yīng)的五大關(guān)鍵策略,旨在為分支行在數(shù)智化時(shí)代的持續(xù)繁榮提供有力的支持和指導(dǎo)。

在數(shù)字中國建設(shè)的大背景下,深度推進(jìn)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型,實(shí)現(xiàn)總分支行數(shù)智化重塑,以適應(yīng)數(shù)字經(jīng)濟(jì)社會(huì)新環(huán)境,已經(jīng)成為大勢所趨。思特沃克(Thoughtworks)結(jié)合強(qiáng)大的技術(shù)能力,豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)與前瞻性洞察,探索銀行分支行重塑新模式,增長新范式,以期望能夠?yàn)榭蛻?、企業(yè)和社會(huì)創(chuàng)造更多的價(jià)值,共創(chuàng)數(shù)智金融的美好未來。

消息來源:ThoughtWorks
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