北京2023年12月17日 /美通社/ -- 2023年12月16-17日,由中國(guó)金融四十人論壇和中國(guó)金融四十人研究院聯(lián)合主辦的第二屆明珠灣金融論壇“數(shù)字經(jīng)濟(jì)與資產(chǎn)管理:大灣區(qū)新趨勢(shì)與新動(dòng)能”在廣州南沙召開(kāi)。
在12月17日召開(kāi)的全體大會(huì)一上,中國(guó)金融四十人論壇常務(wù)理事、上海新金融研究院理事長(zhǎng)屠光紹發(fā)表致辭。
中國(guó)金融四十人論壇常務(wù)理事、上海新金融研究院理事長(zhǎng)屠光紹,中國(guó)銀行原行長(zhǎng)李禮輝,廣州市南沙開(kāi)發(fā)區(qū)管委會(huì)總經(jīng)濟(jì)師林少禮,圍繞推動(dòng)大灣區(qū)數(shù)字金融產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展和金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型、加強(qiáng)創(chuàng)新資本對(duì)地方科創(chuàng)支持、打造大灣區(qū)財(cái)富管理國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力等重要議題發(fā)表主題演講。
屠光紹表示,創(chuàng)新投資(PE/VC投資)是地方科創(chuàng)發(fā)展非常重要的資源。創(chuàng)新資本集聚與地方科創(chuàng)發(fā)展的多項(xiàng)指標(biāo)都呈現(xiàn)較強(qiáng)的相關(guān)性。
屠光紹認(rèn)為,近日召開(kāi)的中央金融工作會(huì)議將科技金融作為“五篇大文章”之首,充分體現(xiàn)其重要性??萍冀鹑诩仁且黄蟮奈恼?,也是一個(gè)大的體系,其中一個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)就是對(duì)于科技企業(yè)的投早、投小,需對(duì)這一關(guān)鍵環(huán)節(jié)加深理解、形成共識(shí)并傾注更多力量,為未來(lái)體系的不斷健全、壯大打好基礎(chǔ)。
近年來(lái),創(chuàng)新投資市場(chǎng)格局進(jìn)一步調(diào)整,在增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)、基金類型、地區(qū)分布、投資布局、行業(yè)結(jié)構(gòu)等方面呈現(xiàn)新的趨勢(shì);另一方面,創(chuàng)新投資行業(yè)也面臨一系列挑戰(zhàn),例如募資來(lái)源有所收窄、投資風(fēng)險(xiǎn)容忍度降低、投后管理壓力加大以及退出渠道有待進(jìn)一步擴(kuò)寬。
聚焦地方科創(chuàng)發(fā)展,屠光紹總結(jié)了地方政府加大創(chuàng)新投資支持力度的方法與路徑,為其下一步發(fā)展提出四方面建議:一是鼓勵(lì)風(fēng)投集聚發(fā)展;二是開(kāi)拓多元化募資渠道,包括通過(guò)給予風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)助等形式加大對(duì)社保、保險(xiǎn)、銀行理財(cái)?shù)乳L(zhǎng)期資本參與創(chuàng)投基金、S基金的引導(dǎo)力度等;三是通過(guò)提供獎(jiǎng)勵(lì)補(bǔ)貼或稅收優(yōu)惠等政策,鼓勵(lì)投早、投小、投科技;四是利用多層次資本市場(chǎng)體系豐富退出機(jī)制。
李禮輝認(rèn)為,粵港澳大灣區(qū)打造資產(chǎn)管理中心、發(fā)展財(cái)富管理市場(chǎng)可遵循以下策略:“以量求勝,后來(lái)者往往難以超越;以質(zhì)求勝,后來(lái)者則有可能后發(fā)先至,出奇制勝?!贝鬄硡^(qū)應(yīng)該以品質(zhì)求規(guī)模,以國(guó)際化、數(shù)字化、專業(yè)化、差異化求競(jìng)爭(zhēng)力。例如,在引進(jìn)機(jī)構(gòu)、人才和技術(shù)方面,更加關(guān)注在個(gè)人和家庭的資產(chǎn)配置規(guī)劃、家庭和家族的財(cái)富傳承規(guī)劃、家族和企業(yè)的財(cái)富再創(chuàng)造規(guī)劃等領(lǐng)域的能力和優(yōu)勢(shì)。
在打造大灣區(qū)財(cái)富管理的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力方面,他建議:一是機(jī)構(gòu)引進(jìn)力求“大專”,“大”是大型金融機(jī)構(gòu)為先,“專”是專業(yè)化職業(yè)化;二是業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)力求“碩博”,“博”是深耕耘廣覆蓋,“碩”是高價(jià)值高回報(bào);三是技術(shù)創(chuàng)新力求“高中”,“高”是引領(lǐng)創(chuàng)新占領(lǐng)高地,“中”是接地氣的中國(guó)方案;四是風(fēng)險(xiǎn)管控力求“初小”,“初”是有能力把風(fēng)險(xiǎn)消滅在萌芽狀態(tài),“小”是實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)概率和風(fēng)險(xiǎn)成本的最小化。
李禮輝還提到,人工智能技術(shù)迭代可能造成在算力、數(shù)據(jù)治理和安全等方面的沖擊和挑戰(zhàn),將尚不成熟的人工智能技術(shù)投入高風(fēng)險(xiǎn)的金融領(lǐng)域,可能放大現(xiàn)有風(fēng)險(xiǎn)并產(chǎn)生新的風(fēng)險(xiǎn)。
林少禮從戰(zhàn)略定位、金融業(yè)發(fā)展、金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型、政策支持等方面全方位介紹了南沙金融業(yè)發(fā)展情況。他指出,目前金融已成為南沙的五大支柱產(chǎn)業(yè)之一,并形成跨境金融、航運(yùn)金融、綠色金融、金融科技、融資租賃、商業(yè)保理、股權(quán)投資、期貨交易等八大特色金融板塊。
結(jié)合本次大會(huì)主題,林少禮表示,未來(lái)南沙將從三方面推動(dòng)數(shù)字金融產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展:一是強(qiáng)化金融服務(wù)能力。充分發(fā)揮財(cái)政資金的融資撬動(dòng)功能,發(fā)揮南沙優(yōu)勢(shì),引導(dǎo)社會(huì)資本來(lái)南沙。二是充分發(fā)揮平臺(tái)作用。用好用實(shí)已落地的試點(diǎn)政策,繼續(xù)從政策、平臺(tái)、載體等方面發(fā)力,探索粵港澳在科技金融、數(shù)字金融等領(lǐng)域的交流合作機(jī)制,主動(dòng)承接港澳科技人才、項(xiàng)目、資本等要素。三是進(jìn)一步提升金融支持創(chuàng)新力度。加大政策扶持力度,推進(jìn)數(shù)字金融轉(zhuǎn)型,積極配合廣州市爭(zhēng)創(chuàng)廣深科創(chuàng)金融改革試驗(yàn)區(qū)。
本屆論壇發(fā)布了《明珠灣智能金融發(fā)展報(bào)告(2022)》(下稱《報(bào)告》),這也是中國(guó)金融四十人論壇連續(xù)第四年發(fā)布智能金融報(bào)告。
本期《報(bào)告》著重突出了2022年以來(lái)中國(guó)智能金融發(fā)展的新進(jìn)展、新變化、新趨勢(shì)、新問(wèn)題。值得一提的是,過(guò)去一年多以來(lái),以大模型為代表的人工智能技術(shù)取得突破式發(fā)展和應(yīng)用,針對(duì)這一現(xiàn)狀,《報(bào)告》就人工智能對(duì)人類社會(huì)、金融行業(yè)的影響提出新問(wèn)題和新思考,并設(shè)專章從生成式人工智能對(duì)金融行業(yè)的影響、元宇宙與金融等方面探討了智能金融的未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)。
《報(bào)告》認(rèn)為,以ChatGPT為代表的生成式人工智能(AIGC)的出現(xiàn)無(wú)疑對(duì)金融業(yè)具有深遠(yuǎn)的影響,可以通過(guò)提供快速準(zhǔn)確的信息和自動(dòng)化的任務(wù)處理來(lái)影響金融行業(yè),以科技的力量推動(dòng)金融業(yè)降本增效,最終實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。此外ChatGPT“讓機(jī)器理解”的能力進(jìn)一步推動(dòng)了金融行業(yè)的數(shù)智化轉(zhuǎn)型,大規(guī)模預(yù)訓(xùn)練模型拓寬了金融行業(yè)AI應(yīng)用的邊界。在降本增效、提升生產(chǎn)力和和用戶體驗(yàn)、產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新等方面,以ChatGPT為代表的大模型為金融行業(yè)帶來(lái)了應(yīng)用價(jià)值。但由于AIGC技術(shù)目前尚處于起步階段,其大規(guī)模應(yīng)用還面臨可信度、業(yè)務(wù)、成本投入等多方面的挑戰(zhàn),還存在著一定的風(fēng)險(xiǎn),需要謹(jǐn)慎探討。
《報(bào)告》還分別就智能金融發(fā)展和智能金融監(jiān)管提出政策建議。
該報(bào)告為中國(guó)金融四十人研究院課題項(xiàng)目“中國(guó)智能金融發(fā)展報(bào)告(2022)”的研究成果,冠名《明珠灣智能金融發(fā)展報(bào)告(2022)》,由中國(guó)金融四十人論壇資深研究員、中國(guó)證監(jiān)會(huì)原主席肖鋼牽頭。各篇章負(fù)責(zé)人包括香港理工大學(xué)人工智能物聯(lián)網(wǎng)研究院副研究員李鳴、中國(guó)工商銀行首席技術(shù)官呂仲濤、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)首席信息官高峰,以及國(guó)家金融監(jiān)督管理總局相關(guān)人士等。
當(dāng)日下午還設(shè)有一場(chǎng)CF40南沙金融沙龍,主題聚焦“《南沙方案》背景下的產(chǎn)業(yè)金融數(shù)字轉(zhuǎn)型”。興業(yè)銀行副行長(zhǎng)孫雄鵬,華為金融行業(yè)首席架構(gòu)師周濤就金融與科技、產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展新趨勢(shì),如何提高金融服務(wù)科技創(chuàng)新和支持產(chǎn)業(yè)發(fā)展效能、構(gòu)建良好生態(tài)等問(wèn)題先后發(fā)表主題演講。針對(duì)產(chǎn)業(yè)金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型的實(shí)踐、難點(diǎn)與未來(lái)路徑問(wèn)題,上海新金融研究院副院長(zhǎng)劉曉春、中國(guó)建設(shè)銀行數(shù)字人民幣推進(jìn)工作辦公室副主任汪下煙、中企云鏈董事長(zhǎng)劉江進(jìn)行了專題研討。
此外,在16日召開(kāi)的專題研討會(huì)“大灣區(qū)跨境理財(cái)和資管中心建設(shè)”上,結(jié)合對(duì)中央金融工作會(huì)議精神的學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì),圍繞如何更好促進(jìn)大灣區(qū)跨境理財(cái)業(yè)務(wù)和資管產(chǎn)品創(chuàng)新發(fā)展,促進(jìn)粵港澳三地金融市場(chǎng)互聯(lián)互通,進(jìn)一步推進(jìn)我國(guó)金融市場(chǎng)高水平開(kāi)放等問(wèn)題,東方匯理資管亞洲區(qū)副主席鐘小鋒、恒生銀行(中國(guó))有限公司副董事長(zhǎng)兼行長(zhǎng)宋躍升、交通銀行廣東省分行副行長(zhǎng)黃海等發(fā)表主題演講。肖鋼等作點(diǎn)評(píng)發(fā)言。本場(chǎng)會(huì)議由中國(guó)金融四十人研究院執(zhí)行院長(zhǎng)郭凱主持。