北京2017年1月18日電 /美通社/ -- “財富自由，追夢更自由” -- 這是宜信財富的口號，很多宜信的客戶就是因為這樣一句話與宜信財富結(jié)緣，宜信財富小黑卡客戶李柯文就是其中一位。他說，從第一次與宜信創(chuàng)始人、CEO唐寧見面時聽到這句話，就喜歡上了這句話。李柯文與宜信財富的緣分幾乎貫穿了宜信十年的整個過往時光，而李柯文所持有的產(chǎn)品也幾乎覆蓋了宜信財富的所有資產(chǎn)類別，在與宜信財富結(jié)緣的這十年中，似乎成為了李柯文與宜信財富相生相長的十年。
李柯文就職于深圳一家國際知名企業(yè)，從事道路橋梁的工程管理和設(shè)計管理工作已有三十年。在這三十年當中，他擔任過監(jiān)理、顧問、總工程師，完成過無數(shù)個地標性建筑，得過國家科技進步一等獎、交通部科技進步特等獎。而作為一個大型工程的設(shè)計師，完美和精準是他的原則，李柯文在設(shè)計他的個人的財富管理規(guī)劃時自然也會選擇較專業(yè)的人做較專業(yè)的事：“我覺得錢放在那里，我本身又不是企業(yè)家，又沒有時間去自己操作，就應(yīng)該委托一家可靠的資產(chǎn)管理公司，看能不能投入在自己比較熟悉的、專注的、喜歡的行業(yè)中?！?/p>
李柯文所指的這家可靠的管理公司正是宜信財富。
緣起P2P
P2P剛剛興起的時候，李柯文就格外的看好這個行業(yè)。在他看來匯集一些閑置資本給小業(yè)主、小商戶、創(chuàng)業(yè)者去實現(xiàn)他們的創(chuàng)業(yè)夢想，是一件既有利于實體經(jīng)濟，又有利于投資人的好事，而其中最為關(guān)鍵的因素就是從事互聯(lián)網(wǎng)金融的企業(yè)能否在風(fēng)控和項目設(shè)計上做到專業(yè)。
剛剛接觸宜信財富時，也有其他公司在向他推介過同類型的產(chǎn)品，對于為什么最終勝出的是宜信財富，李柯文回憶說，是因為“覺得宜信財富在風(fēng)險管理上介紹的比較清晰、全面”。
“我當時問了很多專業(yè)的問題，比如怎么選擇申請貸款的人，怎么保證他能還上。工作人員給我介紹了很多規(guī)則，流程。我覺得很好，因為我就是搞設(shè)計管理，工程管理的，我知道這些規(guī)則和流程會有怎樣的效果和結(jié)果。”
正是宜信公司在這一專業(yè)度考核上的優(yōu)秀表現(xiàn)吸引到了李柯文的注意力，從而開啟了李柯文與宜信財富長達十年的不解之緣。
鐘情資產(chǎn)配置
或許因為有著留學(xué)英國的經(jīng)歷，從一開始李柯文對于宜信財富為中國高凈值客戶所量身打造的全球資產(chǎn)配置理念就有著非常高的認同度：“我之所以信任宜信財富，是因為他們向我推銷的不僅僅只是產(chǎn)品，而是一個道理。可能我這個人比較理性，所以我也比較喜歡講道理?！?/p>
“宜信財富的營銷風(fēng)格非常的理性和有邏輯，他會先告訴我資產(chǎn)配置的理念是怎么樣的，產(chǎn)品又是怎么樣運作的，然后會告訴我每個產(chǎn)品所針對的類別和方向。”李柯文說，“他們會從我的需求和我的興趣出發(fā)，尋找最適合我的產(chǎn)品給出特別具有針對性的資產(chǎn)配置計劃。他們會不厭其煩的向我講述各個產(chǎn)品的優(yōu)缺點，沒有強勢或者特別熱情的推銷，最后的判斷都由我自己做出?！?/p>
從最初的互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品，到以全球資產(chǎn)配置理念為引領(lǐng)的，涵蓋了固定收益、保險保障，以FOF為主要形式的另類資產(chǎn)，李柯文幾乎“拿下”了宜信財富的所有產(chǎn)品類別。
因為身處工程設(shè)計行業(yè)多年，在李柯文的心里最鐘愛的自然是房地產(chǎn)業(yè)。對于買房，他頗有自信?！拔姨貏e了解什么房子是好房子，而且投資房產(chǎn)的核心邏輯就是一個 -- 地段。”李柯文說。而早期的房地產(chǎn)投資也的確幫助李柯文實現(xiàn)了他資產(chǎn)的快速累積。
然而當他將目光轉(zhuǎn)向海外之際，宜信財富的一款產(chǎn)品卻吸引到了李柯文的注意，這便是宜信財富全球房地產(chǎn)投資母基金（簡稱房地產(chǎn)FOF）。
FOF是母基金的英文簡稱（Fund of Funds），是一種以傘狀結(jié)構(gòu)投向若干個子基金，子基金再投資給若干個項目的形式。這種形式的好處在于，既能實現(xiàn)全球資產(chǎn)配置理念中的跨地域國別、跨資產(chǎn)類別的目的，又能同時起到分散風(fēng)險的作用。但是這卻對于FOF的設(shè)計者的專業(yè)度提出了更高的要求。
宜信財富不僅擁有全球頂級的資產(chǎn)配置專家委員會，同時其合作伙伴也都是世界知名的投資機構(gòu)，例如橡樹資本、KKR、IDG，威靈頓、鐵獅門等。正是宜信財富在專業(yè)度上的高標準、高要求讓李柯文不僅欣然接受了FOF這種投資模式，而且還“一投再投”。
“我覺得FOF這種投資形式很好，尤其是我們這些非專業(yè)的投資人士，既沒有時間也沒有那么多渠道去了解所有項目，而且這些優(yōu)質(zhì)的投資標的也并不會向一般投資人開放，并且需要的資金體量也大，通過FOF這種模式，這些問題都得到了解決。”李柯文說。
在投資了宜信財富的房地產(chǎn)FOF之后，李柯文的資產(chǎn)配置欄里陸續(xù)出現(xiàn)了宜信財富的其它FOF產(chǎn)品 -- 有專門針對美國市場的、有專門針對以色列創(chuàng)新項目的、有涉及海外醫(yī)療的、也有關(guān)注于亞洲市場成長的。
繼續(xù)走下去
在李柯文看來投資宜信財富的產(chǎn)品給他帶來的不僅僅是財富數(shù)目字上的增長，更多的是一種閱歷、經(jīng)歷的擴展。明年，李柯文即將退休，他較大的希望就是可以過上自由自在的生活，而宜信財富一直以來所做的恰恰是幫助他實現(xiàn)這一夢想。
“大家都是為做一件事聚到一起的，在這里我們做了更精彩的事，遇到了更棒的人?！崩羁挛恼f，“《亞洲銀行家》剛剛頒獎給宜信財富，看到這些成績，看到一些里程碑的事情發(fā)生，更加增加了我對它的信心，我愿意繼續(xù)和宜信財富繼續(xù)走下去，繼續(xù)一起成長?！?/p>
