青島2017年5月19日電 /美通社/ -- 5月19日，由中國金融四十人論壇主辦，青島金家?guī)X金融區(qū)管理委員會承辦的“首屆金家?guī)X財(cái)富管理論壇”在青島市嶗山區(qū)隆重開幕，北方新金融研究院院長蔡鄂生、中國華融資產(chǎn)管理股份有限公司董事長賴小民、北京大學(xué)國家發(fā)展研究院副院長黃益平、宜信公司創(chuàng)始人CEO唐寧等受邀出席，青島市委市政府、青島市金融辦等領(lǐng)導(dǎo)也出席大會。
作為本次大會的支持單位，唐寧受邀在會上做了題為“青島高凈值人士投資分析”的報(bào)告，分享了宜信財(cái)富對于青島市高凈值人士的深入洞察。
人群畫像：創(chuàng)富一代為主
山東省是國內(nèi)高凈值人士最集中的省份之一，而青島則是山東省內(nèi)高凈值人士最集中的城市，約有高凈值人士萬人左右。
唐寧指出，宜信財(cái)富在青島的市場占有率約4.5%，是青島較大的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)之一，管理資產(chǎn)數(shù)十億人民幣。通過與大量高凈值投資者的深入接觸，宜信財(cái)富發(fā)現(xiàn)，青島高凈值人士有三大主要特征。
特征一，企業(yè)家是青島高凈值人群的主要構(gòu)成者，占比約50-60%；
特征二，青島高凈值人士中，有56%持有外幣資產(chǎn)，這個(gè)數(shù)據(jù)高于全國平均水平；
特征三，45-65歲的高凈值人士占據(jù)較大比例，占比達(dá)到63%，高于全國平均水平一倍以上；
以上數(shù)據(jù)表明，由于青島的經(jīng)濟(jì)特點(diǎn)，決定了青島擁有一大批從事外貿(mào)、出口加工業(yè)的企業(yè)主，他們成為財(cái)富的既有者，既有也就是常說的創(chuàng)富一代，他們大多有了一定年紀(jì)，并因?yàn)槠髽I(yè)的特點(diǎn)而擁有外幣資產(chǎn)，對海外投資有了解不抵觸。
對此，唐寧認(rèn)為，青島高凈值投資者相比內(nèi)陸地區(qū)投資者有些天然的海外投資優(yōu)勢，為參與全球資產(chǎn)配置打好了基礎(chǔ)。同時(shí)，作為創(chuàng)富一代，需要開始考慮關(guān)注財(cái)富傳承的問題。
投資行為：保守與嘗試同行
青島高凈值人士的投資習(xí)慣上，從數(shù)據(jù)來看，主要集中在固定收益和股權(quán)投資兩大資產(chǎn)類別，報(bào)告顯示，兩者比重分別是43%和38%。
固定收益類資產(chǎn)占比近半，意味著投資者風(fēng)格偏于保守，但從股權(quán)投資占據(jù)第二大的比重，并且比重高達(dá)近4成，也能看出青島高凈值投資者正在進(jìn)行更多的嘗試，投資傾向從固定收益向非固定收益轉(zhuǎn)變。這和青島高凈值人士以企業(yè)家為主的特點(diǎn)也是相符的。唐寧在多個(gè)場合反復(fù)強(qiáng)調(diào)，“股權(quán)投資是企業(yè)家參與新經(jīng)濟(jì)的較佳方式”。
除這兩大類之外，資本市場（10.4%）、地產(chǎn)基金（6.4%）等類別的比重也在逐漸提升，可見青島高凈值人士的投資越來越傾向于綜合配置，而非單一資產(chǎn)。
唐寧說，青島高凈值投資者和全國其他地區(qū)有著一定的差異性，但也存在很多的共性，比如他們都開始學(xué)習(xí)更加科學(xué)的資產(chǎn)配置，都在投資之外關(guān)注全球生活方式、關(guān)注自身和子女的學(xué)習(xí)、關(guān)注公益、關(guān)注財(cái)富的傳承。這五大需求，也正是宜信財(cái)富致力于幫助國內(nèi)高凈值人士去解決的問題和提供的服務(wù)。
唐寧指出，專業(yè)機(jī)構(gòu)不僅需要有頂級的投顧能力，更要具備綜合服務(wù)能力。2017年，宜信財(cái)富將繼續(xù)深入挖掘高凈值人士的“五大核心需求” -- 即投資、傳承、學(xué)習(xí)、生活、和公益，并不斷完善滿足這些需求的解決方案。
