西安，青島和濟(jì)南2017年7月14日電 /美通社/ -- “未來十年、二十年，中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)高凈值人士、超高凈值人士的投資理財(cái)和幸福生活與過去十年、二十年有很大不同，面臨諸多挑戰(zhàn)。但是，掌握科學(xué)，用母基金的方式進(jìn)行長(zhǎng)期投資、與專業(yè)機(jī)構(gòu)攜手揚(yáng)帆出海，用家族信托的方式進(jìn)行財(cái)富傳承，在座的成功人士完全可以成為未來的贏家?！痹谝诵?1周年巡講西安站的現(xiàn)場(chǎng)，宜信公司創(chuàng)始人、CEO唐寧如是說。
7月11-13日，“創(chuàng)新者的優(yōu)勢(shì)：求勝于未知的企業(yè)戰(zhàn)略管理” -- 中國(guó)財(cái)富管理系列論壇暨宜信11周年全國(guó)巡講在西安、青島、濟(jì)南三城盛大舉辦。自5月23日11周年巡講正式啟動(dòng)以來，由唐寧帶領(lǐng)的巡講團(tuán)已先后在16個(gè)城市巡回，與各地高凈值人士共同探討企業(yè)管理、資產(chǎn)配置與未來傳承。
憑借多年來在行業(yè)的深耕，對(duì)于財(cái)富管理未來十年、二十年的市場(chǎng)變化，唐寧總結(jié)了五大發(fā)展趨勢(shì)：第一，從固定收益到權(quán)益類；第二，從短期投機(jī)到長(zhǎng)期投資；第三，從中國(guó)到全球；第四，從單一產(chǎn)品、單一項(xiàng)目、單一機(jī)會(huì)到資產(chǎn)配置；第五，從一代創(chuàng)富到二代創(chuàng)富。對(duì)此，他也給出了贏在未來的“三大錦囊”。
以母基金的方式進(jìn)行長(zhǎng)期投資
中國(guó)的新經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)潛力無(wú)限，包括健康醫(yī)療、教育、消費(fèi)升級(jí)、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、互聯(lián)網(wǎng)+、AI、人工智能等，那么高凈值人士應(yīng)該如何擁抱新經(jīng)濟(jì)呢？唐寧表示，一是企業(yè)要數(shù)字化、互聯(lián)網(wǎng)化，要與科技接軌，提升客戶體驗(yàn)；二是要通過投資擁抱新經(jīng)濟(jì)，“用母基金的方式去投資新經(jīng)濟(jì)，是中國(guó)高凈值人士擁抱新經(jīng)濟(jì)、擁抱未來增長(zhǎng)的必由之路?！?/span>
一支私募股權(quán)母基金投入到5-10支不同的基金之中，這些基金涵蓋不同領(lǐng)域、不同發(fā)展階段，涉及白馬、黑馬、斑馬基金，這樣的配置才能夠做到風(fēng)險(xiǎn)可控，并且獲得高回報(bào)。“高凈值人士參與二級(jí)市場(chǎng)投資也是用母基金的方式，配置到多支不同策略的陽(yáng)光私募或?qū)_基金中”，唐寧表示。
宜信財(cái)富認(rèn)為，資本市場(chǎng)投資的正確打開方式是：第一，在風(fēng)險(xiǎn)可控的基礎(chǔ)上追求回報(bào)可期，即首先追求對(duì)于資本和購(gòu)買力的保值，追求長(zhǎng)期穩(wěn)定的回報(bào)；第二，重在參與，避免擇時(shí)，同時(shí)全程參與市場(chǎng)；第三，以跨地域國(guó)別、跨資產(chǎn)類別、以母基金方式超配另類資產(chǎn)的資產(chǎn)配置“黃金三原則”為核心進(jìn)行資產(chǎn)配置；第四，放長(zhǎng)視野，只有堅(jiān)持長(zhǎng)期投資才能以更高的可能性實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)可控收益可期。
與專業(yè)機(jī)構(gòu)攜手揚(yáng)帆出海
“未來高凈值人士在規(guī)劃自身企業(yè)、家庭發(fā)展以及資產(chǎn)配置方面，一定是在全球?qū)用嫔线M(jìn)行布局，在世界范圍內(nèi)尋找好的資源、伙伴、產(chǎn)品、技術(shù)等”，唐寧表示，“高凈值、超高凈值人士一定要通過與專業(yè)機(jī)構(gòu)合作，打開自己的視野，努力學(xué)習(xí)，在全球范圍內(nèi)獲得各種機(jī)會(huì)”。他認(rèn)為，對(duì)于投資者來說要有對(duì)于財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的識(shí)別能力，以及對(duì)于財(cái)富管理機(jī)構(gòu)所推薦的配置產(chǎn)品的判斷能力；對(duì)于財(cái)富管理機(jī)構(gòu)來說，需要瞄準(zhǔn)客戶長(zhǎng)期的、真實(shí)的、正確的需求，并且圍繞客戶需求打造相應(yīng)的投資能力、國(guó)際化能力、科技能力等。
2016年，宜信財(cái)富攜手哈佛大學(xué)及麻省理工學(xué)院金融教授 Randolph B. Cohen 提出資產(chǎn)配置“黃金三原則”（即跨地域國(guó)別配置、跨資產(chǎn)類別配置、以FOF的方式超配另類資產(chǎn)），標(biāo)志著中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)大幕開啟?！耙诵咆?cái)富剛剛榮獲享譽(yù)全球資本市場(chǎng)及資產(chǎn)管理領(lǐng)域的《亞洲貨幣》所授予的‘年度較佳財(cái)富管理機(jī)構(gòu)’大獎(jiǎng)，而在去年底宜信財(cái)富獲得國(guó)際金融服務(wù)戰(zhàn)略情報(bào)領(lǐng)銜提供商《亞洲銀行家》頒發(fā)的‘較佳非銀行私人財(cái)富產(chǎn)品’大獎(jiǎng)。宜信財(cái)富擁有較好的產(chǎn)品，幫助高凈值人士實(shí)現(xiàn)全球資產(chǎn)配置，并做到風(fēng)險(xiǎn)可控，回報(bào)可期”，唐寧指出。
近日，宜信財(cái)富宣布得到美國(guó)證券交易委員會(huì)（簡(jiǎn)稱 SEC）的批準(zhǔn)，獲得美國(guó)注冊(cè)投資顧問 RIA 牌照（Registered Investment Advisor，即專門向投資者提供投資建議的顧問）。宜信財(cái)富正式向擁有美國(guó)納稅人識(shí)別號(hào)的所有人士（不限國(guó)籍）提供投資顧問服務(wù)。宜信財(cái)富落地美國(guó)，是宜信全球化發(fā)展、中國(guó)頂級(jí)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)服務(wù)生活在世界各地華人重要的里程碑。
通過家族信托實(shí)現(xiàn)財(cái)富傳承
“另外，中國(guó)的超高凈值人士已經(jīng)進(jìn)入到五六十歲的年齡段，需要考慮二代傳承、企業(yè)接班的問題”，唐寧表示，“傳承是幾乎每個(gè)超高凈值人士的家庭必須要解決的問題，而家族信托將會(huì)是超高凈值人士未來傳承的一個(gè)標(biāo)配?！?/span>
7月6日，權(quán)威機(jī)構(gòu)波士頓咨詢公司（BCG）發(fā)布了一份名為《中國(guó)財(cái)富傳承市場(chǎng)發(fā)展報(bào)告：超越財(cái)富承啟未來》的報(bào)告，其中指出：初步估計(jì)，未來五年，中國(guó)步入財(cái)富傳承期的超高凈值客戶家庭數(shù)量（年齡超過50歲且家庭可投資金融資產(chǎn)在3000萬(wàn)以上）將增長(zhǎng)至22萬(wàn)戶，擁有的總可投資金融資產(chǎn)超過20萬(wàn)億元人民幣，以及可能數(shù)倍于此的投資不動(dòng)產(chǎn)和企業(yè)股權(quán)。特殊歷史時(shí)代賦予了中國(guó)超高凈值家庭財(cái)富傳承的獨(dú)特性和復(fù)雜性，特別體現(xiàn)在家業(yè)不分、家事復(fù)雜、代際差異明顯、海外資產(chǎn)安排等四大“中國(guó)特色”問題上。未來，這些資產(chǎn)將面臨緊迫的傳承安排或重新配置需求，中國(guó)財(cái)富傳承市場(chǎng)大幕正在拉開。
宜信財(cái)富早在兩年前就完成了家族信托業(yè)務(wù)方面架構(gòu)搭建、體系建設(shè)和路徑探索三方面的工作。唐寧認(rèn)為，“財(cái)富傳承需求主要解決的是把傳承的目標(biāo)資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)很好的隔離保護(hù)，不受家庭、事業(yè)潛在糾紛的影響。能夠做好相應(yīng)的稅務(wù)規(guī)劃，進(jìn)行較長(zhǎng)時(shí)間的投資，在便利傳承方面，也會(huì)有相應(yīng)的機(jī)制。因此，家族信托是必選的一種方式。”
7月27日，“創(chuàng)新者的優(yōu)勢(shì)：求勝于未知的企業(yè)戰(zhàn)略管理” -- 中國(guó)財(cái)富管理系列論壇暨宜信11周年全國(guó)巡講將登陸上海，為當(dāng)?shù)馗邇糁等耸繋ヒ粓?chǎng)資產(chǎn)配置盛宴。
