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宜信普惠商通貸榮膺2017年度中國金融大數(shù)據(jù)風(fēng)控應(yīng)用先鋒獎

用科技為小微金融帶來改變
2017-06-26 15:24 13127
6 月23 日,由中關(guān)村金融研究院、中國互聯(lián)網(wǎng)三十人論壇主辦的“番鈦客2017 ”金融科技雙創(chuàng)大賽頒獎盛典 暨 2017金融科技與金融安全峰會,在北京北辰五洲皇冠國際酒店隆重召開。宜信普惠商通貸受邀參會,并且獲得年度中國金融大數(shù)據(jù)風(fēng)控應(yīng)用先鋒企業(yè)的稱號。

北京2017年6月26日電 /美通社/ -- 623日,由中關(guān)村金融研究院、中國互聯(lián)網(wǎng)三十人論壇主辦的“番鈦客2017”金融科技雙創(chuàng)大賽頒獎盛典2017金融科技與金融安全峰會,在北京北辰五洲皇冠國際酒店隆重召開。堅信用科技改變小微金融現(xiàn)狀的宜信普惠商通貸受邀參會,并且獲得年度中國金融大數(shù)據(jù)風(fēng)控應(yīng)用先鋒企業(yè)的稱號,以及在“番鈦客2017”金融科技雙創(chuàng)大賽TOP108家企業(yè)的角逐中名列前茅。

2017金融科技與金融安全峰會的研討主題為“創(chuàng)新金融科技夯實安全壁壘”,峰會上來自行業(yè)內(nèi)多名專家、學(xué)者以及行業(yè)中領(lǐng)先企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人就“全球金融科技監(jiān)管的現(xiàn)狀與未來、如何平衡金融創(chuàng)新與安全、金融反欺詐技術(shù)新趨勢、互聯(lián)網(wǎng)金融消費者保護新生態(tài)”等內(nèi)容做主題發(fā)言以及圓桌對話,宜信普惠商通貸作為大數(shù)據(jù)風(fēng)控能力快速成長的品牌之一,始終將“創(chuàng)新與安全”作為發(fā)展的重點,堅持用科技為小微金融帶來改變,讓普惠金融源源不斷地向小微企業(yè)求發(fā)展的土壤中輸送更多營養(yǎng)。宜信普惠商通貸作為宜信旗下重要的普惠金融品牌,是宜信針對中國小微企業(yè)研發(fā)的在線信用借款模式,基于Fintech價值理念、宜信大數(shù)據(jù)金融云平臺,借款用戶在線提交基本信息與實際經(jīng)營數(shù)據(jù)(網(wǎng)店經(jīng)營、ERP管理、線上財務(wù)管理)后進(jìn)即可行實時授信,高效快捷的為用戶解決資金周轉(zhuǎn)需求。

宜信普惠商通貸榮獲年度中國金融大數(shù)據(jù)風(fēng)控應(yīng)用先鋒獎
宜信普惠商通貸榮獲年度中國金融大數(shù)據(jù)風(fēng)控應(yīng)用先鋒獎

通過大數(shù)據(jù)科技準(zhǔn)確將普惠金融的紅利及時分享給有需要的小微企業(yè),以及為投資人的利益提供安全保障,是宜信普惠商通貸在大數(shù)據(jù)風(fēng)險管理中的不斷探索和創(chuàng)新的方向。在不斷的探索中,從定性到定量的評估并管理小微貸款中的主要風(fēng)險類型,包括欺詐風(fēng)險、操作風(fēng)險、信用風(fēng)險,在不同的用戶場景中識別出更多優(yōu)質(zhì)的或者有經(jīng)營發(fā)展?jié)摿Φ男∥⒖蛻?。從目?biāo)人群的定義,觸及目標(biāo)人群的渠道,信貸產(chǎn)品特性等方面滿足不同行業(yè)中小微客戶的借款需求,以達(dá)到雙贏的效果。

在持續(xù)的創(chuàng)新中,201611月由宜信普惠商通貸與用友暢捷通聯(lián)合推出的數(shù)據(jù)貸產(chǎn)品,此前已有近百家企業(yè)受邀體驗了該項金融服務(wù),在對即將到期的用戶回訪中得到高度好評,90%的用戶會考慮到期后續(xù)借,10%的用戶表示會再次續(xù)借,預(yù)計2018年將為近萬家小微企業(yè)提供借款服務(wù)。

本屆獎項的評選過程中組委會除了硬性指數(shù)指標(biāo)外,特別加強審核企業(yè)在大數(shù)據(jù)風(fēng)控方面的反欺詐能力與符合金融產(chǎn)品屬性的信用審核效率,以及企業(yè)對普惠金融和社會發(fā)展貢獻(xiàn)的企業(yè)社會責(zé)任維度的考察。姨搜作為宜信普惠商通貸反欺詐預(yù)警及智能審核的重要工具,在日常業(yè)務(wù)進(jìn)程中將客戶信息審核、欺詐意圖識別、還款能力評估、個性化產(chǎn)品定制、貸后還款管理等作為重點。首先,根據(jù)小微企業(yè)經(jīng)營場景采用深度機器學(xué)習(xí)與大數(shù)據(jù)深度挖掘技術(shù),創(chuàng)建精準(zhǔn)的用戶畫像和符合金融風(fēng)控要求的數(shù)據(jù)模型,然后將7億實體、45億事實、0.4億黑名單與疑似中介的龐大數(shù)據(jù)庫作為反欺詐和用戶提交信息的比對依據(jù),進(jìn)行第一層的自動信用審核,整個過程1分鐘內(nèi)即可完成并給予信審工作人員可量化的數(shù)據(jù)反饋,結(jié)合風(fēng)險評估等級與產(chǎn)品類型,給予客戶客觀、風(fēng)險可控的貸款產(chǎn)品。

在整個產(chǎn)品流程和信用周期管理方面,客戶數(shù)據(jù)的自動收集和智能處理使得宜信普惠商通貸能夠區(qū)別于傳統(tǒng)的小微金融服務(wù)產(chǎn)品。信用審批標(biāo)準(zhǔn)實現(xiàn)全部量化管理,在不同的風(fēng)險偏好下實現(xiàn)定量管理客戶,判斷出其是否獲可以得借款產(chǎn)品和獲得哪一款產(chǎn)品。對于沒有得到審批的客戶,我們能夠提供更準(zhǔn)確更直接的可量化的反饋,便于小微經(jīng)營者專注于自身資質(zhì)的提升和將來更好的申請借款服務(wù)。

宜信普惠商貸的業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人孫萌表示,未來,希望能切入到更多小微企業(yè)的垂直行業(yè),為普惠金融的發(fā)展貢獻(xiàn)更多?!白罱K我們希望能形成的是:運用我們的大數(shù)據(jù)、深度學(xué)習(xí)等技術(shù),有效實現(xiàn)對一個小微企業(yè)主進(jìn)行融合個人信用和經(jīng)營信用的、基于數(shù)據(jù)的通用性的信用評估和風(fēng)險定價能力,可以把這些能力更廣闊、更快速地復(fù)制到其他小微金融服務(wù)領(lǐng)域去?!?/span>

消息來源:宜信普惠
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