最新發(fā)布的2020年“中國新富人群財富健康指數”表明：
上海2020年11月30日 /美通社/ -- 11月27日，上海交通大學上海高級金融學院（以下簡稱“上海高金”）與全球領先的金融服務機構嘉信理財（Charles Schwab）共同發(fā)布了第四年度的“中國新富人群財富健康指數”。該指數旨在追蹤中國新富人群 -- 這一對中國及全球經濟有著持續(xù)增長的影響力的群體 -- 不斷變化的財富觀念。
2020年的最新數據表明，盡管遭受新冠疫情的沖擊，中國新富人群的財富健康依然呈現向好態(tài)勢。眾多新富人群逐步意識到財務規(guī)劃和多元化投資的重要性，并積極著手制定財務規(guī)劃，優(yōu)化資產配置。與此同時，該人群對各類投資顧問服務的青睞度顯著提升。然而，許多新富人群的財務管理仍然存在不足之處，主要表現為無法按時償還債務。鑒于此，金融服務機構應積極開展投資者教育，引導新富人群合理應對挑戰(zhàn)、科學管理財富。
第四年度的指數調研聚焦于全球新冠肺炎疫情下中國新富人群財富健康狀況及投資行為的變化情況。本次調研共訪問了4300余名年收入在12.5至100萬元之間、可投資資產在700萬元以下的新富人群，覆蓋中國上海、北京、廣州、深圳、成都、杭州、大連、廈門、重慶、武漢、南通、石家莊、中山、昆明及襄陽等十五座城市。本次調研囊括了包括與指數制定相關的核心問題在內的共計65道問題。
“中國新富人群財富健康指數”是上海高金和嘉信理財發(fā)起的一項合作。調研的問卷設計、數據搜集和指數制作均由國際監(jiān)測和數據分析公司尼爾森執(zhí)行。2020年指數旨在幫助金融專業(yè)人士更好地了解和探究中國新富群體投資行為背后的驅動因素，從而更好地服務于這一對中國和全球經濟發(fā)展極其重要的群體。
“此次新冠疫情很可能對中國的宏觀經濟以及新富人群的財富狀況產生深遠的影響?！鄙虾８呓鸬膮秋w教授在發(fā)布會現場表示，“今年的數據顯示，中國新富人群的投資偏好正從房地產逐步轉向低風險的金融產品，這表明該群體對于外部事件所帶來的宏觀經濟風險有了更為充分的認知，從而能夠因時制宜地調整其資產管理方式?！?/p>
“受新冠疫情影響，中國新富人群對財務規(guī)劃的重視度顯著提升。這無疑是一個積極的信號。提升金融素養(yǎng)和獲得可信賴的金融服務將幫助新富投資者將財務規(guī)劃的理念落到實處，從而實現長期財務目標?！奔涡爬碡攪H服務和商業(yè)計劃執(zhí)行副總裁Lisa Hunt說道，“中國金融業(yè)的持續(xù)開放為金融服務機構提供了巨大的機遇來推動這一進程?！?/p>
主要發(fā)現
2020年，中國新富人群財富健康指數得分為69.73，較2019年小幅上升了3.77分，創(chuàng)四年來新高。所有的次指數均實現了增長，其中最為顯著的是資產管理得分，較上年上升了7.35分。緊隨其后的是財務規(guī)劃得分，較上年增長6.56分。這兩項次指數的得分分別增長至46.56和43.32分。此外，投資參與次指數增至76.63分，相比2019年上升了5.31分。財富信心得分則小幅攀升了1.33分。
新冠疫情促使中國新富人群重視財務規(guī)劃和多元化投資
相較于2019年，具備財務規(guī)劃的新富人群增長了8.8%。將風險評估和時間表納入財務規(guī)劃的人群也分別上漲了8.5%和5.6%。在資產配置上，新富人群的偏好逐步從投資房地產轉向持有現金或低風險的金融產品。新冠疫情暴發(fā)后，出現這一轉變的受訪者占比高達49.6%。究其原因，多數受訪者認為投資理財產品能夠獲得更穩(wěn)定的回報。由此，持有房地產作為投資的新富人群占比較2019年下降了28.7%。
新富人群資產管理顯現脆弱性問題，仍需著力提升金融素養(yǎng)，夯實財富管理基礎
盡管新富人群仍對其財富健康充滿信心，他們的資產管理狀況仍然存在隱憂。這主要表現在如下三個方面：首先，新富人群的金融素養(yǎng)水平參差不齊，再度體現了系統(tǒng)性投資者教育的重要性；其次，多數新富人群表示，家人和朋友在社交媒體上的活動使之產生“錯失恐懼”心理，繼而影響其投資決策；此外，高達21.3%的受訪者稱自己在過去六個月中曾無法按時償還貸款。因此，中國新富人群仍需市場為其提供正確的引導，幫助其在做出投資決策時更專注于自己的財務目標。
線下顧問與數字平臺相結合的投顧模式有助于全方位提升新富人群的財富健康
今年的調研顯示，各年齡段新富人群對投資顧問服務的信任度均有所提升。其中，18-24歲的新富人群對投資顧問的信任度提升了15.7%，變化最為顯著。同時，新富投資者也提升了對各類數字金融平臺的使用率。最受青睞的三大投資渠道 -- 手機銀行APP、網上銀行、互聯網金融投資平臺 -- 均屬于數字金融平臺?？傮w而言，中國新富人群對各類專業(yè)金融服務的需求全面提升，這對于能夠同時提供線下顧問和線上服務的金融機構而言無疑是一次重大的市場機遇。
